SCPI Santé en 2024 : la sélection de la rédaction

Définition et caractéristiques

Les SCPI de Santé sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier spécialisées dans l'investissement immobilier lié au secteur de la santé. Elles investissent principalement dans des hôpitaux, cliniques, EHPAD, résidences seniors, laboratoires et cabinets médicaux. Ces actifs sont loués à des professionnels de la santé, assurant ainsi des revenus stables et réguliers.

Stratégies et diversification des actifs

Les SCPI Santé adoptent des stratégies diversifiées pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques. Elles investissent dans différents types d'actifs et répartissent leurs investissements géographiquement, principalement en Europe. Cette diversification permet de mutualiser les risques locatifs et de garantir une certaine stabilité des revenus.

Rendements et performances

Les SCPI Santé offrent des rendements attractifs, souvent supérieurs à 4,5 %. En 2023, certaines SCPI Santé ont atteint des taux de distribution de plus de 5 %, démontrant leur capacité à générer des revenus solides malgré les incertitudes économiques. Ces performances attractives sont soutenues par la demande croissante pour des infrastructures de santé, un secteur en pleine expansion en raison du vieillissement de la population.

Mutualisation du risque

Investir dans des SCPI Santé permet de bénéficier de la mutualisation des risques. En diversifiant les locataires et les types d'actifs, les SCPI réduisent le risque de vacance locative. La demande constante pour des établissements de santé assure un taux d'occupation élevé, offrant une sécurité supplémentaire aux investisseurs.

Impact sociétal positif

Investir dans les SCPI Santé permet également de contribuer positivement à la société. En soutenant des infrastructures de santé essentielles, les investisseurs participent à l'amélioration des conditions de soins et au développement du secteur médical. Cet aspect éthique ajoute une dimension supplémentaire à l'intérêt des SCPI Santé.

1. Foncière des Praticiens

Foncière des Praticiens se distingue comme la meilleure SCPI Santé en 2024, grâce à son taux de distribution exceptionnel de 5,40 %. Créée en 2017 et ouverte au public en 2019, cette SCPI est pilotée par des professionnels de la santé, ce qui lui confère une expertise unique dans le choix et la gestion de ses actifs. Son patrimoine se compose principalement de maisons de consultations médicales, bureaux et commerces en lien avec le secteur de la santé. Cette stratégie spécialisée, couplée à une gestion prudente, offre aux investisseurs une stabilité et une performance remarquables.

2. Pierval Santé

Pierval Santé, gérée par Euryale Asset Management, se classe en deuxième position avec un taux de distribution de 5,10 %. Cette SCPI à capital variable, créée en 2013, est diversifiée dans plusieurs pays de l'Union Européenne, réduisant les risques locatifs. Pierval Santé investit majoritairement dans le secteur médico-social et sanitaire, incluant des EHPAD, des cliniques et des centres médicaux. Son approche d’acquisition rigoureuse et sa diversification géographique en font un choix solide pour les investisseurs cherchant à combiner rendement et sécurité.

3. LF Avenir Santé

LF Avenir Santé, lancée en 2021 par La Française REM, complète le podium avec un taux de distribution de 4,80 %. Cette SCPI est novatrice dans le secteur de la santé, visant à répondre aux nouveaux enjeux médicaux et sociaux. Elle investit dans une variété d'actifs médico-sociaux, offrant ainsi une diversification stratégique. En plus de sa performance financière, LF Avenir Santé s'engage socialement en soutenant la Fondation des Hôpitaux, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs responsables.

Top 3 des Meilleures SCPI Santé en 2024

Étude de cas 1 : Préparation de la retraite

Marie, 45 ans, cherche à diversifier son patrimoine tout en préparant sa retraite. En 2021, elle a investi dans la SCPI Pierval Santé. Grâce à un rendement de 5,10 % en 2023, Marie a pu générer des revenus complémentaires réguliers, tout en contribuant au financement d'infrastructures médicales. Elle apprécie la stabilité de son investissement et la possibilité de réaliser une plus-value à terme.

Étude de cas 2 : Investissement à long terme

Léna et David, un couple de quinquagénaires, ont décidé d'investir dans la SCPI LF Avenir Santé pour sécuriser leur avenir financier. Avec un rendement de 4,80 % en 2023 et une diversification géographique de leurs actifs, ils bénéficient de revenus réguliers et prévisibles. Leur choix est également motivé par l'impact positif de leur investissement sur le secteur de la santé.

Étapes pour investir

1.      Choix de la SCPI : sélectionnez une SCPI Santé en fonction de vos objectifs d'investissement et de votre profil de risque.

2.      Souscription : vous pouvez souscrire des parts de SCPI via une plateforme en ligne, un conseiller en gestion de patrimoine ou directement auprès de la société de gestion.

3.      Gestion et Suivi : une fois les parts acquises, la société de gestion s'occupe de l'administration des biens et de la distribution des revenus locatifs.

Avantages Fiscaux

Investir dans des SCPI Santé présente non seulement des avantages en termes de rendement et de diversification, mais offre également des bénéfices fiscaux significatifs. Voici un aperçu détaillé des principaux avantages fiscaux liés aux SCPI Santé.

Réduction d'Impôt sur le revenu

Les SCPI de Santé peuvent permettre aux investisseurs de bénéficier de réductions d'impôt sur le revenu, en fonction du type de SCPI et de leur stratégie d'investissement. En particulier, certaines SCPI sont éligibles à des dispositifs de défiscalisation spécifiques, tels que les SCPI Pinel, qui offrent des réductions d'impôt en échange d'un engagement de location sur une durée déterminée.

Imposition des revenus fonciers

Les revenus générés par les SCPI sont soumis à l'impôt sur le revenu dans la catégorie des revenus fonciers. Cependant, les SCPI permettent souvent de bénéficier de régimes fiscaux avantageux :

●       Déficit Foncier : certaines SCPI génèrent des déficits fonciers, imputables sur le revenu global à hauteur de 10 700 € par an. Les déficits non imputés peuvent être reportés sur les revenus fonciers des dix années suivantes.

●       Abattements : les revenus fonciers peuvent bénéficier d'abattements spécifiques, en particulier pour les SCPI qui investissent dans des biens éligibles à des dispositifs fiscaux comme le Malraux ou le Déficit Foncier.

Prélèvements sociaux, exonération des plus-values, non-assujettissement à l'IFI

Les revenus issus des SCPI sont également soumis aux prélèvements sociaux (CSG, CRDS, etc.), au taux de 17,2 %. Toutefois, le rendement net après prélèvements sociaux reste attractif, surtout comparé à d'autres placements.

Les plus-values réalisées lors de la cession des parts de SCPI sont soumises à l'impôt sur les plus-values immobilières, mais avec des abattements pour durée de détention. Après 22 ans de détention, les plus-values sont totalement exonérées d'impôt sur le revenu et, après 30 ans, elles sont également exonérées de prélèvements sociaux. Cela encourage les investissements à long terme.

Les parts de SCPI investies en nue-propriété ne sont pas prises en compte dans le calcul de l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) pendant toute la durée du démembrement de propriété. Cela permet aux investisseurs de diminuer leur assiette taxable à l'IFI, ce qui est particulièrement avantageux pour ceux qui détiennent un patrimoine immobilier important.

Impact de la Loi Pacte

La loi Pacte (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) a introduit des dispositions favorisant l’épargne à long terme. Les SCPI, et en particulier les SCPI de santé, peuvent bénéficier de ces dispositions, incitant les épargnants à orienter leur épargne vers des placements plus longs et moins liquides, mais offrant des avantages fiscaux intéressants.

Contexte Démographique et Sociétal

Le vieillissement de la population européenne crée une demande croissante pour des infrastructures de santé. D'ici 2050, la population des plus de 80 ans devrait augmenter de 22 millions en Europe. Cette tendance démographique soutient la croissance des SCPI Santé, qui continueront de bénéficier de la demande pour des établissements médicalisés.

Innovations et Développements

Les SCPI Santé innovent en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs stratégies d'investissement. Cela répond à une demande croissante pour des investissements responsables et durables. Par ailleurs, l'expansion internationale des SCPI Santé ouvre de nouvelles opportunités de diversification et de croissance.

Résilience Économique

Le secteur de la santé est moins sensible aux cycles économiques traditionnels, offrant une résilience face aux fluctuations des marchés financiers. Cette caractéristique rend les SCPI Santé particulièrement attractives pour les investisseurs cherchant à protéger leur capital tout en générant des revenus stables.

En conclusion, les SCPI Santé représentent une opportunité d'investissement solide et sécurisée pour 2024. Avec des rendements attractifs, une résistance face aux incertitudes économiques et un impact positif sur la société, elles sont une option intéressante pour diversifier et sécuriser votre patrimoine.

Qu'est-ce qu'une SCPI Santé ?

Une SCPI Santé est une Société Civile de Placement Immobilier spécialisée dans l'investissement immobilier médicalisé. Elle investit dans des actifs tels que des hôpitaux, cliniques, EHPAD, laboratoires et cabinets médicaux, loués à des professionnels de la santé.

Pourquoi investir dans une SCPI Santé ?

Investir dans une SCPI Santé offre des rendements attractifs, une mutualisation des risques et un impact sociétal positif. De plus, le secteur de la santé est résilient aux fluctuations économiques, offrant une sécurité supplémentaire aux investisseurs.

Comment investir dans une SCPI Santé ?

Pour investir dans une SCPI Santé, sélectionnez la SCPI qui correspond à vos objectifs, souscrivez des parts via une plateforme en ligne ou un conseiller en gestion de patrimoine, et laissez la société de gestion s'occuper de l'administration des biens et de la distribution des revenus locatifs.